FACTORING
Finanzielle Freiheit durch Verbesserung Ihrer Liquidität!
Für viele Unternehmen ist das nachfolgende Problem nicht unbekannt: Die Auftragslage ist sehr gut, viele offene Kundenforderungen, aber die Zahlungseingänge lassen auf Grund von längeren Zahlungszielen oder schlechter Zahlungsmoral lange auf sich warten, so dass der Kontostand nicht den guten Umsätzen entspricht. Factoring bietet hier eine günstige und unkomplizierte Lösung, die sogar zahlreiche Vorteile mit sich bringt.
Sichern und verbessern Sie Ihre Liquidität und forcieren Sie Ihr Unternehmenswachstum mit der flexiblen und bankenunabhängigen Finanzierungsform Factoring. Durch die Übertragung offener Kundenforderungen vor Fälligkeit an eine Factoringgesellschaft, werden Ihnen 80% bis 90% der offenen Rechnungsbeträge (abzüglich der individuell vereinbarten Factoring-Gebühr) i.d.R. innerhalb von 24 bis 48 Stunden ausgezahlt (der Restbetrag wird ausgezahlt, wenn Ihr Kunde die Rechnung vollständig bezahlt hat) so Ihre eigene Liquidität geschont und verbessert. Mit dieser umsatzkongruenten bzw. mitwachsenden Umsatzfinanzierung können Sie sich voll und ganz auf Ihre Kernkompetenzen, neue Projekte und Investitionen sowie dem Unternehmenswachstum konzentrieren.
Factoring eignet sich für Unternehmen unterschiedlichster Branchen, ob Hersteller, Handelsunternehmen oder Dienstleister im B2B oder B2C-Bereich und erfreut sich zunehmender Beliebtheit im deutschen Mittelstand.
Wesentliche Vorteile, die sich für Ihr Unternehmen aus der Finanzierungsmethode Factoring ergeben:
- Finanzieller Spielraum - Sofort zur Verfügung stehende Liquidität durch den Forderungsverkauf, d.h. kein langes Warten, bis die Kunden die Rechnungen ausgeglichen haben, keine hohen Außenstände.
- Verbesserung des eigenen Ratings durch Bilanzverkürzung - Die Bilanzsumme wird durch reduzierte Außenstände (Aktivseite: offene Forderungen geringer) sowie gestiegene Liquidität (Passivseite: Verbindlichkeiten können verringert werden) vermindert. Weiterer positiver Effekt: Sie verbessern Ihre Eigenkapitalquote, was wiederum zu einer besseren Bewertung Ihres Unternehmens durch Kreditinstitute führt.
- Gewährung längerer Zahlungsziele - Verschaffen Sie sich eine bessere Kundenbindung und Ihren Kunden durch längere Zahlungsziele als bisher mehr Flexibilität. Ihre Kunden werden es Ihnen danken.
- Entlastung und Einsparungen im Debitorenmanagement - Ihr Factoringpartner übernimmt auf Wunsch die Buchhaltung und das Mahnwesen für Sie, was Ihre Debitorenbuchhaltung entlastet und Kosten einspart. Zudem
- Ausnutzung von Lieferanten-Skonto - Durch die finanzielle Freiheit können Sie Ihre Lieferantenrechnungen schneller und so mit ausgehandeltem Skonto bezahlen.
- Risikoabsicherung - Es werden regelmäßig Bonitätsprüfungen Ihrer Kunden durchgeführt., wodurch Sie sich vor Zahlungsausfällen schützen und gleichzeitig die Kundenbindung zu Ihren zahlungskräftigen Kunden stärken.
Factoring wird in unterschiedlichen Varianten angeboten und kann so bedarfsgerecht an die Anforderungen Ihres Unternehmens angepasst werden. Nachfolgend eine Kurzübersicht von praktizierten Factoring-Verfahren:
- Full-Service-Factoring - Das am meisten verbreitete Verfahren (auch Standard-Factoring genannt), welches alle drei Funktionen des Factoring beinhaltet: Finanzierung, Schutz vor Forderungsausfall & professionelles Forderungsmanagement, d.h. es umfasst neben der umsatzkongruenten Finanzierung eine hundertprozentige Risikoabsicherung und eine Entlastung beim Debitorenmanagement.
- Inhouse-Factoring - Diese Finanzierungsform eignet sich für Unternehmen, die das Debitorenmanagement weiterhin selber übernehmen, jedoch ihre Forderungen sowie das Ausfallrisiko an einen Factoranbieter weitergeben möchten.
- Offenes und stilles Factoring - Hier wird darin unterschieden, ob der Debitor über den Forderungsverkauf informiert und aufgefordert, direkt an den Factor zu zahlen (offenes Verfahren) oder ob die Forderungsabtretung gegenüber dem Debitor nicht offen gelegt wird (stilles Factoring). Im Mittelstand wird überwiegend das offene Factoring praktiziert.
- Ausschnitts-Factoring - Auch bekannt unter selektives Factoring, bei dem nur ein Teil der Forderungen (Kunden) in das Factoringverfahren eingebunden werden.
- Echtes und unechtes Factoring - Der entscheidende Unterschied zwischen echtem und unechtem Factoring ist, ob der Factor das Ausfallrisiko (Delkredereschutz) übernimmt, was beim echten Factoring der Fall ist, oder nicht (unechtes Factoring). Diese Frage stellt sich in der Praxis kaum, denn im deutschen Mittelstand wird fast ausnahmslos echtes Factoring betrieben.
- Reverse-Factoring - Diese Art der Finanzierung wird auch Einkaufsfactoring oder Lieferantenfactoring genannt und ist in Deutschland noch nicht so bekannt, wie das klassische Factoring. Dabei bietet diese moderne Finanzierungsform nicht nur den Herstellern Vorteile, sondern auch den Abnehmern. In der Praxis handelt es sich um einen umgekehrten Forderungsverkauf, bei dem ein Abnehmer seine eigenen Lieferantenverbindlichkeiten finanziert.
Durch meine langjährige Zusammenarbeit mit zahlreichen Factoringunternehmen, kann ich Ihnen ein auf Ihre Anforderungen und Wünsche ausgearbeitetes & kostenfreies Factoringangebot zukommen lassen - Sprechen Sie mich bei Interesse gerne an oder nutzen Sie das nachfolgende Anfragenfeld!
